Life Planning Advisor | Courtier en assurances à Bruxelles

En tant qu’Advisor Life Planning, vous prenez en charge la gestion et le développement d’un portefeuille de clients existants tout en développant progressivement votre propre réseau.

Votre mission consiste à analyser la situation financière et patrimoniale de vos clients afin de leur proposer une stratégie globale et personnalisée, tenant compte de leurs projets de vie, de leur situation professionnelle et privée ainsi que de leurs objectifs à long terme.

Vous intervenez sur différentes dimensions telles que les placements, l’assurance-vie, la pension, le crédit et la planification patrimoniale, tout en intégrant les aspects fiscaux, juridiques et successoraux pertinents.

Vos responsabilités

Conseil financier & planification patrimoniale

• Analyser la situation financière et patrimoniale globale de vos clients.
• Identifier leurs objectifs à court, moyen et long terme et construire avec eux un plan d'action adapté.
• Conseiller vos clients sur différentes solutions de placement, d'assurance-vie, de pension et de crédit.
• Intégrer dans votre conseil les aspects liés au droit fiscal, au droit des sociétés et à la planification successorale.
• Tenir compte de la situation privée et professionnelle de chaque client afin de proposer des solutions réellement personnalisées.
• Accompagner vos clients dans la réalisation de leurs différents projets de vie.

Gestion & développement du portefeuille

• Assurer de manière proactive la gestion d’un portefeuille de clients existants.
• Rencontrer régulièrement vos clients afin de suivre l’évolution de leurs besoins et de leur situation.
• Développer une relation durable basée sur la confiance, la proximité et la qualité du conseil.
• Informer régulièrement vos clients de l’évolution de leur portefeuille et des opportunités pertinentes.
• Assurer le suivi de chaque dossier jusqu’à sa concrétisation.
• Contribuer au développement et à la fidélisation des avoirs sous gestion.

Développement commercial

• Identifier de nouvelles opportunités commerciales au sein de votre portefeuille.
• Prospecter activement de nouveaux clients afin de développer votre activité.
• Participer à des événements, actions commerciales et activités de networking.
• Développer votre présence au sein des réseaux professionnels locaux.
• Identifier les opportunités de cross-selling et d’up-selling vers les autres expertises de l’entreprise.
• Participer activement au développement commercial du bureau dans votre région.

Accompagnement multidisciplinaire

• Agir comme point de contact privilégié pour vos clients concernant leurs différentes problématiques financières.
• Faire le lien entre vos clients et les différents spécialistes intervenant dans leur situation : comptables, avocats, banquiers, conseillers en placements et autres experts financiers.
• Collaborer avec les autres départements afin de proposer une approche globale et cohérente.
• Vous tenir régulièrement informé des évolutions en matière de législation financière et fiscale.
• Travailler en collaboration avec des professionnels disposant d’expertises complémentaires à la vôtre.

• Vous disposez d’un Bachelor ou Master à orientation économique, financière, juridique ou commerciale.
• Vous justifiez d’au moins 3 années d’expérience dans une fonction commerciale liée au conseil financier.
• Vous disposez des agréments nécessaires pour conseiller des clients dans le domaine financier.
• Vous possédez une bonne compréhension des placements, de l’assurance-vie et de la planification financière.
• Une connaissance de la fiscalité, de la planification successorale et des structures patrimoniales constitue un réel atout.
• Vous combinez une réelle fibre commerciale avec une approche orientée conseil et besoins clients.
• Vous êtes à l’écoute, empathique et capable de construire des relations de confiance sur le long terme.
• Vous faites preuve d’initiative, d’autonomie et d’organisation.
• Vous disposez de bonnes capacités de communication et de négociation.
• Vous êtes motivé par l’atteinte d’objectifs commerciaux et le développement d’un portefeuille.
• Vous appréciez le networking et le développement de nouvelles relations commerciales.
• Vous souhaitez contribuer activement au développement d’un bureau de courtage dans votre région.
• Vous appréciez le travail en équipe et la collaboration avec différentes expertises financières.

• Un contrat à durée indéterminée à temps plein, avec également la possibilité d’envisager une collaboration sous statut indépendant.
• Un portefeuille de clients existants à accompagner, fidéliser et développer.
• Une fonction offrant une réelle autonomie dans la gestion de votre activité et de vos relations clients.
• Un rôle particulièrement diversifié combinant conseil financier, gestion de portefeuille, développement commercial et networking.
• Une approche globale vous permettant de travailler sur différentes solutions : Life, Pension, Investissements, Patrimoine et Crédit.
• Un environnement multidisciplinaire vous permettant de collaborer quotidiennement avec différentes expertises financières.
• La possibilité de développer progressivement votre expertise en planification financière et patrimoniale.
• Une culture de travail dynamique et conviviale favorisant l’initiative, l’entrepreneuriat et la collaboration.
• L’opportunité de jouer un rôle actif dans le développement de l’activité au niveau régional.

Un package salarial particulièrement attractif

• Une rémunération fixe compétitive, adaptée à votre expérience et à votre expertise.
• Un système de primes commerciales permettant de valoriser directement vos performances et le développement de votre portefeuille.
• Un ensemble attractif d’avantages extralégaux venant compléter votre rémunération.
• Une structure de rémunération permettant de valoriser à la fois votre expertise en conseil et vos performances commerciales.